A gestão de tesouraria é fundamental para o sucesso de qualquer empresa, pois garante um controle eficiente do fluxo de caixa e influencia diretamente as decisões estratégicas.
Assim, empresas que contam com uma gestão de tesouraria eficaz se tornam menos vulneráveis às oscilações do mercado, já que essa prática envolve o acompanhamento diário das movimentações financeiras.
Com uma boa gestão, é possível identificar desequilíbrios financeiros antecipadamente e garantir o capital de giro necessário para manter a operação. No entanto, isso só é viável se os processos estiverem alinhados ao planejamento estratégico da empresa.
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Neste artigo, vamos explorar a importância da tesouraria e como ela se conecta diretamente aos resultados e ao crescimento sustentável do seu negócio. Confira!
Aqui você encontra:
- Como funciona a tesouraria?
- Qual a importância da gestão de tesouraria?
- Como garantir uma gestão de tesouraria eficiente?
- Invista na sua carreira em finanças!
Como funciona a tesouraria?
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A tesouraria desempenha um papel crucial na gestão financeira, com o objetivo de maximizar os resultados, gerar lucro operacional e aumentar o patrimônio da empresa. Para isso, ela direciona o fluxo de caixa em alinhamento com o planejamento estratégico, garantindo o uso eficiente dos recursos.
Por exemplo, se o objetivo é aumentar o capital de giro em 20% até o final do ano, esse plano precisa estar integrado ao planejamento estratégico da empresa. Caso contrário, pode ser necessário recorrer a empréstimos onerosos, o que reduz a margem de lucro e inviabiliza os resultados.
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Uma má aplicação de recursos financeiros, como investir em ativos de baixa liquidez quando se precisa de liquidez imediata, pode gerar um descasamento de valores. Em casos mais graves, esse erro pode levar até mesmo à falência.
Qual a importância da gestão de tesouraria?
A gestão de tesouraria é essencial para o sucesso financeiro de uma empresa e depende de três pilares fundamentais: linhas de financiamento, aplicações financeiras e proteção de risco. Quando bem administrada, a tesouraria deixa de ser apenas um centro de custo e se torna uma área estratégica de negócios.
Linhas de financiamento
Essas alternativas de crédito servem para atender a necessidade de capital de giro, mas a seleção da opção errada pode encarecer o processo para a organização, o que inviabiliza o crescimento do negócio.
Na prática, cabe ao gestor da tesouraria pesquisar a linha mais eficiente e com a menor taxa de juros para evitar o pagamento de custos extras desnecessários que impactem negativamente o crescimento do negócio, a geração de lucro e a rentabilidade.
Aplicações financeiras
Trata-se dos investimentos que podem ser realizados para que a empresa alcance seus objetivos com mais facilidade. A escolha deve considerar a necessidade de capital de giro e de liquidez.
Isso significa que, nesse processo, o gestor precisa pensar se precisará de muito caixa em um período curto de tempo e investir em uma alternativa de curtíssimo prazo, com rendimento inferior, mas que ofereça a possibilidade de resgate quando necessário.
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Por outro lado, se o fluxo de caixa está bom e os recursos financeiros podem ficar retidos por mais tempo, o rendimento tende a ser maior. Porém, o planejamento estratégico deve definir em quanto tempo será necessário ter acesso àquele dinheiro.
Proteção de risco
A tesouraria também deve gerenciar os riscos de crédito, mercado e câmbio. Por exemplo, uma exportadora que não protege suas operações cambiais pode ver seus custos dispararem com a valorização do dólar, impactando negativamente o negócio.
Ao alinhar esses três pilares ao planejamento estratégico, a gestão de tesouraria contribui para o crescimento sustentável e a tomada de decisões estratégicas da empresa.
Como garantir uma gestão de tesouraria eficiente?
Para uma gestão de tesouraria eficiente, o primeiro passo é integrar plenamente o responsável financeiro ao planejamento estratégico da empresa. Isso porque o controller subsidia as decisões do CFO, garantindo total alinhamento ao plano.
O controle de dados e a automação também são indispensáveis para monitorar as informações do mercado e aplicar os três pilares da tesouraria. Além disso, sistemas de gestão complementam dados financeiros com informações de vendas, painéis de monitoramento e controle gerencial, permitindo uma visão clara do mercado e das taxas.
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Por fim, a capacitação é chave para o sucesso. Investir em cursos e no aprendizado contínuo garante que os profissionais da tesouraria compreendam o funcionamento do mercado financeiro e apliquem ferramentas de forma eficaz, mantendo a área sempre alinhada ao planejamento estratégico da empresa.
Invista na sua carreira em finanças!
Executar uma gestão eficiente vai muito além do controle de caixa, exigindo habilidades em planejamento, análise e tomada de decisões financeiras.
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